Руководство

Наблюдательный Совет Аудиторский Комитет Правление Комитеты Наблюдательного Совета

Комитет по Корпоративному Управлению

1. Фаиг Гусейнов (председатель)
2. Камен Захариев
3. Вернер Клаэс

Комитет по Управлению Рисками

1. Вернер Клаэс (председатель, независимый член)
2. Камен Захариев
3. Эмин Гулиев

Комитет по Аудиту

1. Камен Захариев (председатель, независимый член)
2. Самир Балаев
3. Сабина Тагиева

В обязанности Kомитета по Корпоративному Управлению входят следующие:

• Разработка политики вознаграждения банка с учетом принципов, указанных в разделе 18 "Стандартов корпоративного управления в банках”, и представление ее на утверждение Наблюдательному Совету банка;
• Осуществление контроля за процессом вознаграждения, включая оценку эффективности системы вознаграждения не реже одного раза в год совместно с Комитетом по управлению рисками;
• Представление предложений по объемам вознаграждений Наблюдательному Совету в соответствии с разделом 18 "Стандартов корпоративного управления в банках”;
• Определение вознаграждения корпоративного секретаря;
• Оценка выполнения ключевых показателей эффективности для сотрудников, относящихся к специальной категории;
• Рассмотрение влияния внутренних и внешних событий на политику и процесс вознаграждения банка;
• Контроль за соответствием организационной и управленческой структуры банка стандартам корпоративного управления, информирование Наблюдательного Совета о выявленных несоответствиях и их причинах, а также предоставление предложений по их устранению и совершенствованию корпоративного управления;
• Внесение предложений Наблюдательному Совету по применению изменений в законодательстве, касающихся корпоративного управления;
• Обеспечение своевременного и достоверного раскрытия информации о корпоративном управлении банка для общественности;
• Предоставление рекомендаций и отзывов по новым и потенциальным кандидатам в члены Наблюдательного Совета, Правления и комитетов Наблюдательного Совета.
• Контроль за процессом формирования кадрового резерва для Наблюдательного Совета, его комитетов и Правления;
• Определение критериев для назначения, обязанностей и вознаграждения независимых членов Наблюдательного Совета и его комитетов;
• Определение критериев для выбора независимого внешнего эксперта в случаях, предусмотренных "Стандартами корпоративного управления в банках” и (или) Правилами банка «О привлечении независимых внешних экспертов Наблюдательным Советом и его комитетами».

Обязанности Комитета по Управлению Рисками включают в себя следующее:

• Рассмотрение и представление заявления о склонности к риску, политики и процедур управления рисками, лимитов на риски и любых изменений в них на утверждение Наблюдательному Совету;
• Представление Наблюдательному Совету предложений по текущей и будущей склонности к риску банка и показателей соблюдения этой склонности для различных видов рисков;
• Пересмотр политики управления рисками банка не реже одного раза в год;
• Обеспечение наличия процедур, согласующих деятельность банка с его политикой управления рисками, и контроль за применением заявления о склонности к риску Исполнительным Советом;
• Представление отчета Наблюдательному Совету о состоянии риск-культуры банка и отклонениях от политики управления рисками и лимитов на риски;
• Сотрудничество с Главным риск-менеджером и контроль за его деятельностью;
• Контроль за соблюдением банком целей по управлению капиталом и ликвидностью, а также за согласованием всех видов рисков, включая кредитные, рыночные, операционные, репутационные и другие риски, с заявленной склонностью банка к риску;
• Получение отчетов от Главного риск-менеджера и соответствующих подразделений о текущем риск-профиле банка, риск-культуре, использовании склонности к риску и лимитов, случаях превышения лимитов и мерах по снижению рисков;
• Обеспечение соблюдения банком законодательства, нормативных актов, регулирующих финансовые рынки, и внутренних положений;
• Предоставление рекомендаций Наблюдательному Совету по назначению руководителей департаментов, отвечающих за управление рисками и функции комплаенса;
• Предотвращение конкретных рисков в процессе управления рисками, минимизация рисков, принятие отдельных рисков, передача рисков, обновление рисков по мере необходимости и предоставление рекомендаций и/или предложений для принятия решений;
• Внедрение эффективных инструментов мониторинга и снижения рисков в структуру и операционные процессы банка;
• Предоставление рекомендаций по созданию организационной структуры, которая исключает конфликты интересов, пробелы в управлении рисками и дублирование функций;
• Контроль за подготовкой, разработкой и реализацией подробных отчетов по важным стратегическим вопросам и решениям банка на основе эффективной программы управления рисками в рамках риск-профиля;

• Обеспечение надлежащей организации обмена информацией между внутренними комитетами;
• Разработка рекомендаций для Наблюдательного совета и Правления на основе информации, полученной от других внутренних комитетов и Департамента управления рисками (далее «Департамент»);
• Предоставление указаний Департаменту по управлению рисками, получение ежемесячных отчетов о проделанной работе и выявленных риск-профилях, их рассмотрение на заседаниях Комитета, получение предложений по необходимым вопросам и контроль за текущей деятельностью;
• Рассмотрение и представление стратегии, политики и процедур управления рисками банка, включая любые изменения и дополнения, на утверждение Наблюдательному Совету;
• Предоставление своевременной, точной и достоверной информации и отчетов Наблюдательному Совету и Правлению о результатах оценки работы Департамента и состоянии управления рисками в банке;
• Содействие открытым каналам связи между членами Наблюдательного Совета, Правления и Департамента для повышения эффективности управления рисками;
• Рассмотрение и представление плана действий в чрезвычайных ситуациях совместно с Правлением на рассмотрение Наблюдательному Совету;
• Подготовка и представление отчета Наблюдательному Совету о состоянии рисков, с которыми сталкивается банк, и об эффективности системы управления рисками;
• Контроль за соответствием принятых рисков стратегии управления рисками банка;
• Подготовка предложений Наблюдательному Совету по совершенствованию системы управления рисками.

В обязанности Kомитета по Аудиту входят следующие:

• Определение аудиторской политики и стратегии в банке;
• Утверждение ежегодных планов внутреннего аудита (План) и контроль за деятельностью отдела аудита. Бюджет в соответствии с Планом должен быть достаточным для обеспечения функций внутреннего аудита и адаптироваться к потенциальным изменениям в риск-профиле банка;
• Принятие необходимых мер для проведения внутреннего аудита, не предусмотренного утвержденным планом, по требованию Общего собрания акционеров, Наблюдательного Совета, акционеров, владеющих более чем 10% обыкновенных акций, Правления или Центрального Банка;
• Утверждение внутренних корпоративных документов, связанных с функциональной деятельностью и методологией Департамента внутреннего аудита (далее "ДВА");
• Внесение предложений уполномоченным органам управления банка по назначению внешнего аудитора;
• Организация работы с внешним аудитором, содействие в реализации результатов и рекомендаций аудита;
• Установление взаимодействия между органами управления банка, внешними аудиторами и контрольными органами;
• Внесение предложений Общему собранию акционеров и Наблюдательному Совету по совершенствованию системы внутреннего контроля и управления рисками;
• Контроль за прозрачностью и полнотой финансовой отчетности банка, а также за соблюдением требований законодательства и “Стандартов корпоративного управления в банках”, включая контроль за процессом подготовки и результатами годовой и текущей финансовой отчетности;
• Определение областей с высоким уровнем финансовых рисков и обеспечение эффективного управления ими со стороны Правления банка;
• Рассмотрение юридических вопросов, которые могут существенно повлиять на финансовую отчетность, и предоставление рекомендаций;
• В рамках полномочий Комитета, запрос необходимых документов и информации у структурных подразделений банка, а также у должностных лиц государственных органов, юридических и физических лиц в установленных законодательством случаях;
• Участие в формировании политики по различным направлениям деятельности банка и предоставление предложений органам управления по реализации этой политики;
• Контроль за совершенствованием учетной политики банка;
• Наряду с продолжением контроля за функцией комплаенса, обеспечение своевременной и адекватной реакции Комитета на случаи нарушений и мошенничества, а также обсуждение результатов проверок (инспекций), проводимых Центральным Банком Азербайджана;
• Осуществление других полномочий, предусмотренных действующим законодательством Азербайджанской Республики, законами “О банках” и “О внутреннем аудите”, нормативными актами Центрального Банка Азербайджана и внутренними корпоративными актами банка.