Комитеты

В обязанности Kомитета по Корпоративному Управлению входят следующие:

• Разработка политики вознаграждения банка с учетом принципов, указанных в разделе 18 "Стандартов корпоративного управления в банках”, и представление ее на утверждение Наблюдательному Совету банка;
• Осуществление контроля за процессом вознаграждения, включая оценку эффективности системы вознаграждения не реже одного раза в год совместно с Комитетом по управлению рисками;
• Представление предложений по объемам вознаграждений Наблюдательному Совету в соответствии с разделом 18 "Стандартов корпоративного управления в банках”;
• Определение вознаграждения корпоративного секретаря;
• Оценка выполнения ключевых показателей эффективности для сотрудников, относящихся к специальной категории;
• Рассмотрение влияния внутренних и внешних событий на политику и процесс вознаграждения банка;
• Контроль за соответствием организационной и управленческой структуры банка стандартам корпоративного управления, информирование Наблюдательного Совета о выявленных несоответствиях и их причинах, а также предоставление предложений по их устранению и совершенствованию корпоративного управления;
• Внесение предложений Наблюдательному Совету по применению изменений в законодательстве, касающихся корпоративного управления;
• Обеспечение своевременного и достоверного раскрытия информации о корпоративном управлении банка для общественности;
• Предоставление рекомендаций и отзывов по новым и потенциальным кандидатам в члены Наблюдательного Совета, Правления и комитетов Наблюдательного Совета.
• Контроль за процессом формирования кадрового резерва для Наблюдательного Совета, его комитетов и Правления;
• Определение критериев для назначения, обязанностей и вознаграждения независимых членов Наблюдательного Совета и его комитетов;
• Определение критериев для выбора независимого внешнего эксперта в случаях, предусмотренных "Стандартами корпоративного управления в банках” и (или) Правилами банка «О привлечении независимых внешних экспертов Наблюдательным Советом и его комитетами».

Обязанности Комитета по Управлению Рисками включают в себя следующее:

•  Рассмотрение и представление заявления о склонности к риску, политики и процедур управления рисками, лимитов на риски и любых изменений в них на утверждение Наблюдательному Совету;
•  Представление Наблюдательному Совету предложений по текущей и будущей склонности к риску банка и показателей соблюдения этой склонности для различных видов рисков;
•  Пересмотр политики управления рисками банка не реже одного раза в год;
•  Обеспечение наличия процедур, согласующих деятельность банка с его политикой управления рисками, и контроль за применением заявления о склонности к риску Исполнительным Советом;
•  Представление отчета Наблюдательному Совету о состоянии риск-культуры банка и отклонениях от политики управления рисками и лимитов на риски;
•  Сотрудничество с Главным риск-менеджером и контроль за его деятельностью;
•  Контроль за соблюдением банком целей по управлению капиталом и ликвидностью, а также за согласованием всех видов рисков, включая кредитные, рыночные, операционные, репутационные и другие риски, с заявленной склонностью банка к риску;
•  Получение отчетов от Главного риск-менеджера и соответствующих подразделений о текущем риск-профиле банка, риск-культуре, использовании склонности к риску и лимитов, случаях превышения лимитов и мерах по снижению рисков;
•  Обеспечение соблюдения банком законодательства, нормативных актов, регулирующих финансовые рынки, и внутренних положений;
•  Предоставление рекомендаций Наблюдательному Совету по назначению руководителей департаментов, отвечающих за управление рисками и функции комплаенса;
•  Предотвращение конкретных рисков в процессе управления рисками, минимизация рисков, принятие отдельных рисков, передача рисков, обновление рисков по мере необходимости и предоставление рекомендаций и/или предложений для принятия решений;
•  Внедрение эффективных инструментов мониторинга и снижения рисков в структуру и операционные процессы банка;
•  Предоставление рекомендаций по созданию организационной структуры, которая исключает конфликты интересов, пробелы в управлении рисками и дублирование функций;
•  Контроль за подготовкой, разработкой и реализацией подробных отчетов по важным стратегическим вопросам и решениям банка на основе эффективной программы управления рисками в рамках риск-профиля;

•  Обеспечение надлежащей организации обмена информацией между внутренними комитетами;
•  Разработка рекомендаций для Наблюдательного совета и Правления на основе информации, полученной от других внутренних комитетов и Департамента управления рисками (далее «Департамент»);
•  Предоставление указаний Департаменту по управлению рисками, получение ежемесячных отчетов о проделанной работе и выявленных риск-профилях, их рассмотрение на заседаниях Комитета, получение предложений по необходимым вопросам и контроль за текущей деятельностью;
•  Рассмотрение и представление стратегии, политики и процедур управления рисками банка, включая любые изменения и дополнения, на утверждение Наблюдательному Совету;
•  Предоставление своевременной, точной и достоверной информации и отчетов Наблюдательному Совету и Правлению о результатах оценки работы Департамента и состоянии управления рисками в банке;
•  Содействие открытым каналам связи между членами Наблюдательного Совета, Правления и Департамента для повышения эффективности управления рисками;
•  Рассмотрение и представление плана действий в чрезвычайных ситуациях совместно с Правлением на рассмотрение Наблюдательному Совету;
•  Подготовка и представление отчета Наблюдательному Совету о состоянии рисков, с которыми сталкивается банк, и об эффективности системы управления рисками;
•  Контроль за соответствием принятых рисков стратегии управления рисками банка;
•  Подготовка предложений Наблюдательному Совету по совершенствованию системы управления рисками.

В обязанности Kомитета по Аудиту входят следующие:

•  Определение аудиторской политики и стратегии в банке;
•  Утверждение ежегодных планов внутреннего аудита (План) и контроль за деятельностью отдела аудита. Бюджет в соответствии с Планом должен быть достаточным для обеспечения функций внутреннего аудита и адаптироваться к потенциальным изменениям в риск-профиле банка;
•  Принятие необходимых мер для проведения внутреннего аудита, не предусмотренного утвержденным планом, по требованию Общего собрания акционеров, Наблюдательного Совета, акционеров, владеющих более чем 10% обыкновенных акций, Правления или Центрального Банка;
•  Утверждение внутренних корпоративных документов, связанных с функциональной деятельностью и методологией Департамента внутреннего аудита (далее "ДВА");
•  Внесение предложений уполномоченным органам управления банка по назначению внешнего аудитора;
•  Организация работы с внешним аудитором, содействие в реализации результатов и рекомендаций аудита;
•  Установление взаимодействия между органами управления банка, внешними аудиторами и контрольными органами;
•  Внесение предложений Общему собранию акционеров и Наблюдательному Совету по совершенствованию системы внутреннего контроля и управления рисками;
•  Контроль за прозрачностью и полнотой финансовой отчетности банка, а также за соблюдением требований законодательства и “Стандартов корпоративного управления в банках”, включая контроль за процессом подготовки и результатами годовой и текущей финансовой отчетности;
•  Определение областей с высоким уровнем финансовых рисков и обеспечение эффективного управления ими со стороны Правления банка;
•  Рассмотрение юридических вопросов, которые могут существенно повлиять на финансовую отчетность, и предоставление рекомендаций;
•  В рамках полномочий Комитета, запрос необходимых документов и информации у структурных подразделений банка, а также у должностных лиц государственных органов, юридических и физических лиц в установленных законодательством случаях;
•  Участие в формировании политики по различным направлениям деятельности банка и предоставление предложений органам управления по реализации этой политики;
•  Контроль за совершенствованием учетной политики банка;
•  Наряду с продолжением контроля за функцией комплаенса, обеспечение своевременной и адекватной реакции Комитета на случаи нарушений и мошенничества, а также обсуждение результатов проверок (инспекций), проводимых Центральным Банком Азербайджана;
•  Осуществление других полномочий, предусмотренных действующим законодательством Азербайджанской Республики, законами “О банках” и “О внутреннем аудите”, нормативными актами Центрального Банка Азербайджана и внутренними корпоративными актами банка.


В обязанности Высшего Kомитета по информационным технологиям входят следующие:

•  Разработка и утверждение долгосрочной ИТ-стратегии, соответствующей бизнес-целям банка;
•  Обеспечение соответствия ИТ-стратегии требованиям законодательства и нормативных актов;
•  Утверждение ИТ-проектов и инициатив, контроль их своевременного выполнения в рамках бюджета;
•  Управление инвентаризацией лицензий на программное обеспечение и обеспечение их эффективного использования;
•  Сотрудничество с другими структурными подразделениями для обеспечения технологической поддержки и внедрения новых систем, а также предоставление консультаций другим комитетам и департаментам по ИТ-вопросам;
•  Контроль расходов и инвестиций в технологии с учетом утвержденного бюджета;
•  Утверждение ИТ-структуры и управление эффективным распределением ресурсов, включая персонал, оборудование и программное обеспечение, для проектов и операционной деятельности;
•  Привлечение, развитие и удержание квалифицированных ИТ-специалистов для поддержки ИТ-инфраструктуры и приложений банка;
•  Выявление, оценка и минимизация операционных рисков, связанных с ИТ, таких как сбои систем, потеря данных, перебои в обслуживании и другие;
•  Контроль за управлением информационной безопасностью, включая разработку и реализацию политик безопасности и процедур реагирования на инциденты;
•  Повышение эффективности и экономической целесообразности мер информационной безопасности путем проведения регулярных аудитов и оценок для выявления потенциальных уязвимостей;
•  Внедрение надежных мер кибербезопасности для защиты от киберугроз, утечек данных и мошенничества;
•  Измерение эффективности ИТ с использованием метрик, таких как ROI (рентабельность инвестиций), анализ затрат и выгод, оценка производительности;
•  Определение и управление соглашениями об уровне обслуживания (SLA) для обеспечения соответствия ИТ-услуг установленным стандартам производительности и надежности;
•  Анализ использования существующих ресурсов и выявление новых ресурсов для максимизации производительности и качества обслуживания.


В обязанности Kомитета по Управлению Активами и Пассивами входят следующие:

•  Определение политики и целей банка в отношении размещения средств;
•  Определение подходов и лимитов, связанных с оценкой инвестиций;
•  Осуществление управления портфелем ценных бумаг и драгоценных металлов;
•  Рассмотрение инвестиций, превышающих лимиты Департамента Казначейства;
•  Проведение заседаний для мониторинга качества и прибыльности инвестиционного портфеля.